みかん♪2021年5月からはじめた、じぶん年金の2022年の運用結果です。
2年目からは、複利運用を開始しました♪
- 手取り給料20万円以下のみかん♪のような、一度に高額な資金を用意できない人。
- 年金を用意したい、FIREしたい人。
- 取引に時間や手間をかけられない人。
みかん♪のじぶん年金の運用方針
- 毎月5万円積み立てる。
- FXの利益と分配金受取りで不労所得ゲット。
- ほぼほったらかしな運用を目指す。
2022年運用成績
みかん♪2022年の運用成績は、年利-32.41％でした。
- 年間受取利益 297,894円
- 運用資金 100万円（20ヶ月）
- 実質利益 -179,831円（2022年1年間）
みかん♪のじぶん年金 2022年運用ルール
- 運用資金：毎月5万円×20カ月=100万円積立
- MXY/JPY：買14万通貨追加 23万通貨保有
- ZAR/JPY：買12万通貨追加 20万通貨保有
みかん♪のじぶん年金
■積立累計 －投資資金 －有効証拠金
･･･現金+代用 ■代用評価額 ■複利評価額
■当月損益 ■代用
■MXN/JPY ■ZAR/JPY
| 年月 | 年利 | 実質損益 | 評価損益 | 当月損益 | 代用損益 | FX損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1月 | 25.47％ | 40,160 | -34,437 | 8,476 | 3,932 | 4,544 |
| 2月 | 30.59％ | 61,432 | -35,395 | 22,230 | 1,559 | 20,671 |
| 3月 | 3.97％ | 9,185 | -114,478 | 26,836 | 0 | 26,836 |
| 4月 | -3.30％ | -8,995 | -157,020 | 24,362 | 0 | 24,362 |
| 5月 | -12.05％ | -37,762 | -186,674 | 887 | 0 | 887 |
| 6月 | -23.77％ | -83,354 | -251,676 | 19,410 | 390 | 19,020 |
| 7月 | -11.12％ | -46,760 | -224,437 | 9,355 | 3,847 | 5,508 |
| 8月 | -％ | -69,034 | -251,387 | 4,676 | 3,183 | 1,493 |
| 9月 | -％ | -101,531 | -284,127 | 243 | 381 | 0 |
| 10月 | -％ | -97,181 | -356,182 | 76,405 | 2,333 | 74,072 |
| 11月 | -％ | -112,671 | -456,862 | 85,190 | 0 | 85,190 |
| 12月 | -％ | -160,750 | -524,695 | 19,616 | 1,166 | 18,450 |
| 2022年 | -32.41％ | -179,831 | -477,655 | 297,824 | 16,791 | 281,033 |
| スタート から | -％ | -160,750 | -524,695 | 363,945 | 16,746 | 347,199 |
※代用損益=決済損益+分配金、FX損益=決済損益+スワップ損益（振替含む）
FX くるくるワイド
みかん♪円安で含み損が増えており、実質損益はマイナスになっています。
気にせず淡々とルール通りに利益を積み上げていきましょう。
- MXN/JPY 165,710円（2022年）
- ZAR/JPY 115,323円（2022年）
- FX利益20万円未満なので調整せず。
MXN/JPY くるくるワイド
■積立累計 －投資資金 －有効証拠金
■当月損益
※ロスカットレートの計算には、代用を含まず。
●月末レート ■買余裕 ■売余裕
●買LCレート ●売LCレート
MXN/JPY くるくるワイド 取引履歴
| 年月 | 年利 | 積立累計 | 投資資金 | 有効証拠金 | 当月損益 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1月 | 15.45％ | 225,000 | 249,749 | 236,943 | 1,632 | -9,806 |
| 2月 | 17.98％ | 250,000 | 288,307 | 267,544 | 16,558 | -20,763 |
| 3月 | -1.69％ | 275,000 | 321,754 | 273,076 | 8,447 | -48,678 |
| 4月 | -23.74％ | 300,000 | 368,447 | 269,418 | 21,693 | -99,029 |
| 5月 | -％ | 325,000 | 394,334 | 267,922 | 887 | -126,412 |
| 6月 | -％ | 350,000 | 425,931 | 268,971 | 6,597 | -156,960 |
| 7月 | -％ | 375,000 | 452,812 | 304,171 | 1,881 | -148,641 |
| 8月 | -％ | 400,000 | 478,162 | 312,016 | 350 | -166,146 |
| 9月 | -％ | 425,000 | 503,162 | 325,005 | 0 | -178,157 |
| 10月 | -％ | 450,000 | 568,858 | 347,841 | 40,696 | -221,017 |
| 11月 | -％ | 475,000 | 650,015 | 375,336 | 56,157 | -274,679 |
| 12月 | -％ | 500,000 | 685,827 | 377,063 | 10,812 | -308,764 |
| 2022年 | -23.31％ | 250,000 | 465,710 | 165,291 | 165,710 | -300,419 |
| スタート から | -％ | 500,000 | 685,827 | 377,063 | 185,827 | -308,764 |
MXN/JPYくるくるワイドの取引ルール
- 買14万通貨追加
- ロスカット余裕は、月末レートの上下2円目安
- 売トラップは20pips利確と10pips利確
2022年の前半は、売トラップが回転してくれたおかげでコツコツ利益を積み上げることができました。
後半は急激な円安の影響を受け、買いポジションの2倍保有していた売ポジションが塩漬け状態となり含み損が増えたことと、スワップ支払が負担になってきたので、両建て解除を3回実行しました。
2022年1年間の確定利益は 165,710円ですが、含み損が308,764円と利益の倍以上になってしまっています。
ZAR/JPY くるくるワイド
■積立累計 －投資資金 －有効証拠金
■当月損益
※ロスカットレートの計算には、代用を含まず。
●月末レート ■買余裕 ■売余裕
●買LCレート ●売LCレート
ZAR/JPY くるくるワイド 取引履歴
| 年月 | 年利 | 積立累計 | 投資資金 | 有効証拠金 | 当月損益 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1月 | 48.67％ | 225,000 | 273,961 | 265,180 | 2,912 | -8,781 |
| 2月 | 47.12％ | 250,000 | 303,074 | 299,138 | 4,113 | -3,936 |
| 3月 | -11.70％ | 275,000 | 346,463 | 261,974 | 18,389 | -84,489 |
| 4月 | -1.59％ | 300,000 | 374,132 | 297,817 | 2,669 | -76,315 |
| 5月 | -3.56％ | 325,000 | 399,132 | 319,275 | 0 | -79,857 |
| 6月 | -13.15％ | 350,000 | 436,555 | 326,138 | 12,423 | -110,417 |
| 7月 | -1.82％ | 375,000 | 465,182 | 371,046 | 3,627 | -94,136 |
| 8月 | -5.93% | 400,000 | 491,325 | 385,523 | 1,143 | -105,802 |
| 9月 | -4.66% | 425,000 | 516,325 | 412,060 | 0 | -104,265 |
| 10月 | -％ | 450,000 | 574,701 | 429,629 | 33,376 | -145,072 |
| 11月 | -％ | 475,000 | 628,734 | 454,704 | 29,033 | -174,030 |
| 12月 | -％ | 500,000 | 661,372 | 481,159 | 7,638 | -180,213 |
| 2022年 | -8.29％ | 250,000 | 415,323 | 262,755 | 115,323 | -152,568 |
| スタート から | -％ | 500,000 | 661,372 | 481,159 | 161,372 | -180,213 |
ZAR/JPYくるくるワイドの取引ルール
- 買12万通貨追加
- ロスカット余裕は、月末レートの上下2円目安
- 売トラップは30pips利確と15pips利確
ZAR/JPYは他の通貨ほど円安の影響を受けず、7.5 ～ 8.5 の間を動いており売トラップがよく回転しましたが、長期保有していた売ポジションが決済されたので、為替差益より支払スワップが上回っています。
MXN/JPY同様に両建て解除を行いましたが、円安が進まなかったので1回だけで済みました。
FXの税金対策 2022年も必要ありませんでした。
2022年のFXの確定利益は28万円と20万以上となりましたが、別の口座の損失と損益通算すると雑所得が20万円以下になりました。
まだ余裕があったので、今年も買ポジションのスワップを振替して受け取りました。
2022年11～12月 受取スワップ
- MXY/JPY：43,772円
- ZAR/JPY：36,007円
J-REIT & インフラファンド
ポートフォリオ
■オフィス ■ホテル ■住宅 ■物流 ■商業施設
■ヘルスケア ■地域 ■総合 ■インフラ
■複利 ･･･積立累計
2022年末の保有数・金額
| 用途区分 | CD | 銘柄 | 口数 | 取得単価 | 年末評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 地域 | 3451 | トーセイ・リート投資法人 投資証券 | 1 | 138,600 | 133,300 | －5,300 |
| 住宅 | 3459 | サムティ・レジデンシャル投資法人 | 1 | 113,658 | 115,700 | 2,042 |
| 総合 | 3470 | マリモ地方創生リート投資法人 投資証券 | 1 | 135,500 | 130,900 | －4,600 |
| ホテル | 3472 | 大江戸温泉リート投資法人 投資証券 | 1 | 69,900 | 62,300 | －7,600 |
| 総合 | 3476 | 投資法人みらい | 1 | 50,000 | 45,200 | －4,800 |
| インフラ | 9286 | エネクス・インフラ投資法人 | 1 | 90,656 | 92,100 | 1,444 |
| インフラ | 9287 | ジャパン・インフラファンド投資法人 | 1 | 89,650 | 90,200 | 550 |
| 687,964 | 669,700 | －18,264 |
スタートからの積立資金100万円で、69万円分のJ-REIT & インフラファンドを保有しています。
2022年はJ-REIT 3銘柄とインフラファンド 1銘柄を追加したことで、用途区分が分散されポートフォリオを充実させることができました。
今年からスタートした分配金の受取の点でも受取時期をバラバラにすることを考えて保有したので、毎月受取まであと一歩という感じです。
2022年 取引履歴
- 22年2月 【9286】エネクス・インフラ投資法人 1口 取得金額変更
-
- 保有金額 ： @95,200円 → @91,297円
- 22年2月 【3459】サムティ・レジデンシャル投資法人 1口購入
-
ポートフォリオの分散のために、住宅が運用資産のメインの【3459】サムティ・レジデンシャル投資法人を購入しました。住宅REITのなかで投資口価格も安く、利回りが一番良かったのが決め手です。
- 22年5月 【9287】ジャパン・インフラファンド投資法人 1口購入
-
インフラファンドを追加するために、5月が権利確定月で分配利回りがいい【9287】ジャパン・インフラファンド投資法人を購入しました。
- 22年8月 【9286】エネクス・インフラ投資法人 1口 取得金額変更
-
- 保有金額 ： @91,297円 → @90,658円
- 22年8月 【9287】ジャパン・インフラファンド投資法人 1口 取得金額変更
-
- 保有金額 ： @91,200円 → @89,650円
- 22年10月 【3459】サムティ・レジデンシャル投資法人 1口 取得金額変更
-
- 保有金額 ： @114,000円 → @113,658円
- 22年11月 【3472】大江戸温泉リート投資法人 1口購入
-
温泉大好きなので前から気になっていた、【3472】大江戸温泉リート投資法人を購入しました。ホテルREITの追加でポートフォリオ分散ができました。
- 22年12月 【3470】マリモ地方創生リート投資法人 投資証券 1口購入
-
地方都市を中心に投資する【3470】マリモ地方創生リート投資法人 投資証券を購入して、投資地域を分散することができました。
分配利回り
みかん♪2022年は分配金の受取がありました。
少額でもうれしいですね♪
| 決算月 | CD | 銘柄 | 口数 | 分配単価 | 利益超過 分配金 | 受取分配金 (税引後) | 分配 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 4･10 | 3451 | トーセイ・リート投資法人 投資証券 | 1 1 | 3,643 3,558 | 5,741 | 4.31% | |
| 1･7 | 3459 | サムティ・レジデンシャル投資法人 投資証券 | 1 | 2,775 | 246 | 2,459 | 4.25% |
| 4･10 | 3476 | 投資法人みらい | 1 1 | 1,289 1,267 | 2,038 | 4.51% | |
| 5･11 | 9286 | エネクス・インフラ投資法人 | 1 1 | 2,646 2,473 | 3,354 557 | 7,992 | 5.71% |
| 5･11 | 9287 | ジャパン・インフラファンド投資法人 | 1 | 1,390 | 1,590 | 2,699 | 5.98% |
| 13,242 |
2022年から分配金の受取がスタートしました。
分配利回り4％を目安に、J-REITを選ぶ♪
取引ルール通り、税引後の分配利回り4％以上の分配金を受取ることができました。
みかん♪少しずつでも、毎月分配金が受け取れると嬉しいものですね。
ETF（複利運用）
みかん♪FXの利益とJ-REIT & インフラファンドの分配金を元手にETF積立を開始しました。複利運用でじぶん年金を大きく育てていきます♪
ポートフォリオ
■NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信 ■上場インデックスファンド豪州リート
■iシェアーズ 米国リート ETF ･･･確定益→複利資金
2022年12月末の保有数・金額
| CD | 銘柄 | 口数 | 取得単価 | 取得金額 | 22年12月末 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1343 | NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信 | 30 | 2,081.5 | 62,445 | 61,065 | -1,380 |
| 1555 | 上場インデックスファンド豪州リート | 40 | 1,788.8 | 71,550 | 64,920 | -6,630 |
| 1659 | iシェアーズ 米国リート ETF | 35 | 2,727.8 | 95,474 | 86,030 | -9,444 |
| 229,469 | 212,015 | -17,454 |
FXの利益とJ-REIT & インフラファンドの受取分配金を元手にETF積立を開始しました。
日本国内・海外（アメリカ・オーストラリア）のREITを投資対象としたETFを均等に買付していきます。
ETF（複利運用）の積立ルール
- 【1343】NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信
- 【1555】上場インデックスファンド豪州リート
- 【1659】iシェアーズ 米国リート ETF
FXの利益とJ-REIT & インフラファンドの受取分配金を3分割して均等に積立する。
分配金
| 確定月 | CD | 銘柄 | 1-3月 | 4-6月 | 7-9月 | 10-12月 | 受取分配金 (税引後) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2･5･ 8･11 | 1343 | NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信 | 0 | 157 | 276 | 301 | 734 |
| 1･3･5･ 7･9･11 | 1555 | 上場インデックスファンド豪州リート | 0 | 143 | 146 | 437 | 726 |
| 2･5･ 8･11 | 1659 | iシェアーズ 米国リート ETF | 0 | 90 | 105 | 644 | 839 |
| 0 | 390 | 527 | 1,382 | 2,299 |
ETFも分配の受取がありました♪ ETFは年4・6回も分配金受取があり、みかん♪が目指している年金のような毎月分配金受取の大切な収入源になると期待しています。
今は3銘柄保有していますが、手数料が安く分配利回りが高いETFがあれば、どんどん銘柄を変更していきます。
インフラファンドが投資対象のETFの銘柄が増えれば、ポートフォリオに組み入れようと考えています。現在のところ、【2847】グローバルＸ 新成長インフラ-日本株式 ETFの1銘柄だけなので、様子見です。
じぶん年金の振り返り
2022年から確定利益でETFを購入する複利運用を開始しました。2023年も引き続き、ちょこちょこETFを買い足していきます。
みかん♪2022年は円安の影響を受けて、含み損がふくらんでしまいました。取引ルールの変更を検討しています。
くるくるワイドのルールは「売ポジションは買ポジションの2倍まで」に設定していたので、今年のような急激な円安で売ポジション過多の状態が続きました。
スワップを支払い続けるというのは、みかん♪の想像以上にストレスになってしまったので、スワップ受取を重視したルールへの変更を検討しています。
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